Fintech: Bankkunden und Hypotheken Onboarding

Projekt: Die Kundenanbindung im Bereich des Privatkundengeschäfts und die Auswahl von Hypothekenprodukten waren im Jahr 2017 ein innovativer Prozess zur Digitalisierung von Abläufen für Privatbanken und Finanzinstitute, um die Kontoeröffnung zu beschleunigen. Es stellte einen neuen Anwendungsfall für die Automatisierung im Bereich Finanztechnologie dar. Über einen Zeitraum von fünf Jahren hinweg half diese Unternehmung dabei, zu definieren, wie Finanzinstitute den Prozess der Kundenanbindung angehen.

Dauer: September 2017 – September 2022

Zusammenarbeit: Offshore-Entwicklung mit Schweizer Architekten und Product Ownern. Adam arbeitete als Mitglied des Softwarearchitekturteams aus der Schweiz, während Tam und Linh als Senior-Softwareentwickler in Vietnam tätig waren. Sie haben drei Jahre lang gemeinsam an diesem Projekt gearbeitet. Linh blieb insgesamt fünf Jahre, bevor er sich Tam und Adam für das EdTech-Projekt anschloss.

Wir waren Teil engagierter Teams, die mit einer anfänglichen Anzahl von etwa 50 Experten begannen und sich während der Hochphase der Projektentwicklung auf über 120 Ingenieure erhöhten. Dieser kooperative Einsatz war wahrhaft global ausgerichtet und umfasste 15 Fachleute aus der Schweiz. Die schweizerische Gruppe bestand aus technischen Visionären, einem Chief Technology Officer, bis zu 12 Product Ownern, Experten im Produktmanagement, Business-Analysten und erfahrenen Entwicklern. Die übrigen Mitglieder unseres Teams waren in Vietnam tätig und förderten eine eng miteinander verknüpfte, interkontinentale Partnerschaft. Im Rahmen dieses Projekts haben wir Agile Methodologien mit ganzem Herzen angenommen und unsere Entwicklungsteams in kleine, effiziente Scrum-Einheiten strukturiert, von denen jede etwa acht Mitglieder umfasste. Dieser Ansatz diente als Katalysator zur Förderung der Zusammenarbeit und aktiven Beteiligung an entscheidenden Teamveranstaltungen, einschließlich täglicher Stand-up-Meetings, Sprint-Planung, Reviews und Retrospektiven.

Benutzerrollen und Perspektiven

Perspektive der Bankangestellten: Das Herzstück unserer Lösung ist das automatisierte Regelwerk bei Kontoeröffnungen. Dieser umfassende Ansatz wurde sorgfältig entwickelt, um Bankfachleuten die notwendigen Werkzeuge zur Verfügung zu stellen. Er vereinfacht das Sammeln, die Verwaltung und die Validierung institutioneller Geschäftsregeln während des gesamten Kunden-Onboarding-Prozesses. Mit der Fähigkeit, Benutzerrollen zu überwachen, rollenspezifische Schnittstellen zu nutzen und Aufgaben gemäss den zugewiesenen Rollen zu delegieren, verfügt dieser Ansatz auch über ein robustes tägliches Betriebsberichtssystem und leistungsfähige Funktionen zur Risikobewertung. Daher stellt er sich als unverzichtbare Komponente zur Identifizierung und Bewältigung von Risiken dar.

Sichtweise des Compliance-Beauftragten: Speziell auf die genauen Anforderungen der Compliance-Beauftragten zugeschnitten, rationalisiert diese Perspektive den Prozess der Klärung und Validierung der persönlichen Daten der Kunden. Sie kommuniziert die Ergebnisse nahtlos an Bankmitarbeiter, um einen reibungslosen Fortschritt des Onboarding-Prozesses sicherzustellen.

Technologische Landschaft

In diesem Fintech-Projekt haben wir JavaServer Faces (JSF) in einer monolithischen Architektur, PostgreSQL, die Axon.ivy Engine, PrimeFaces, Java, Hibernate, Elasticsearch, RESTful APIs und Jenkins eingesetzt. Wir haben wegweisende Funktionalitäten eingeführt, die Bankmitarbeiterperspektiven, die Verwaltung von Benutzerrollen, tägliche operative Analysen, Verantwortungsnachverfolgung und Einblicke für Compliance-Beauftragte umfassen.